中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站昨日公布的中國銀保監(jiān)會(huì)呂梁銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(呂銀保監(jiān)罰決字〔2019〕11-24號)顯示，離石區(qū)聯(lián)社貸款“三查”制度執(zhí)行不嚴(yán)格、金庫管理制度執(zhí)行不到位。

　　當(dāng)事人楊永興對此負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；任凡成負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；衛(wèi)海宏負(fù)審查直接管理責(zé)任；趙勇、白瑞芳、邢文鍾、李毅貸前調(diào)查不盡職，貸后管理不到位；李兵貸款審批把關(guān)不嚴(yán)，負(fù)有直接經(jīng)辦責(zé)任；姚莉貸中審查不盡職；查庫制度執(zhí)行不嚴(yán)格；張慧紅未嚴(yán)格執(zhí)行查庫制度；呂美未嚴(yán)格執(zhí)行重要崗位人員輪崗制度；劉嘉嘉未嚴(yán)格執(zhí)行查庫制度；梁志勇作為管庫員違反現(xiàn)金管理制度，多次違規(guī)操作，造成庫款短缺。

　　呂梁銀保監(jiān)分局依據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第五十一條、《商業(yè)銀行法》第八十五條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條及第四十八條規(guī)定，對離石區(qū)聯(lián)社責(zé)令改正，罰款50萬元；對當(dāng)事人楊永興、任凡成、衛(wèi)海宏、趙勇、白瑞芳、邢文鍾、李毅、張慧紅、呂美、劉嘉嘉警告；對李兵、梁志勇禁止終身從事銀行業(yè)；對姚莉警告并罰款5萬元。

　　經(jīng)中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，收購?fù)赓Q(mào)庫存秋冬裝，離石區(qū)聯(lián)社全名呂梁市離石區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社，成立于1994年4月1日，注冊資本3067萬人民幣，吳青平為法定代表人，呂梁市離石區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社持100%比例股份。

　　《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第五十一條規(guī)定：商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)授信工作盡職調(diào)查人員的調(diào)查結(jié)果，對具有以下情節(jié)的授信工作人員依法、依規(guī)追究責(zé)任。

　　(一)進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大疏漏的；

　　(二)未對客戶資料進(jìn)行認(rèn)真和全面核實(shí)的；

　　(三)授信決策過程中超越權(quán)限、違反程序?qū)徟�的�?/p>

　　(四)未按照規(guī)定時(shí)間和程序?qū)κ谛藕蛽?dān)保物進(jìn)行授信后檢查的；

　　(五)授信客戶發(fā)生重大變化和突發(fā)事件時(shí)，未及時(shí)實(shí)地調(diào)查的；

　　(六)未根據(jù)預(yù)警信號及時(shí)采取必要保全措施的；

　　(七)故意隱瞞真實(shí)情況的；

　　(八)不配合授信盡職調(diào)查人員工作或提供虛假信息的；

　　(九)其他。

　　《商業(yè)銀行法》第八十五條規(guī)定：商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶資金，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，求購廣州收購庫存女包回收庫存樣，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

　　(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

　　(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

　　(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

　　(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

　　(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　　(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

　　(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　　(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　以下為原文：

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