10億局限“弘毅一期”夾層基金違約 招行私銀客戶2000萬投資回收困難

　　克日，一位招商銀行私人銀行客戶對21世紀經濟報道記者爆料稱，其在招商銀行北京分行首體支行的客戶司理先容下，于2013年投資的理財產品，在2017年9月份遭遇違約。

　　21世紀經濟報道記者得到的《 招商工業(yè)-招商銀行-弘毅夾層專項資產打點打算資產打點條約》顯示，該資管打算由招商工業(yè)資產打點有限公司接受資產打點人、招商銀行北京分行接受資產托管人，召募資金的對應標的為遐想控股旗下弘毅投資的夾層基金——局限10億元的弘毅一期（深圳）夾層投資中心（有限合資）（下稱“弘毅一期”）。

　　爆料人對21世紀經濟報道記者暗示，客戶司理向他推薦產物時稱，資金將投向3個遐想團體提供包管的項目，估量年化收益率為11%-13%。

　　但直到2017年9月項目到期后，爆料人方從客戶司理處得知，其所投資金并非客戶司理所言， 僅投向3個項目，且項目具有遐想團體包管的說法亦遭招商銀行方面否認。

　　爆料人以為落井下石的是，從招行客戶司理處獲悉，由于弘毅一期的部分投資項目呈現(xiàn)吃虧，在延期一年后依舊無法退出。2017年9月正式違約后，該資管打算依舊無法退出，且被奉告，該投資者的2000萬元投資款，或僅能收回本金，“收益甚微”。

　　21世紀經濟報道記者致電認真該資管打算違約后處理的招商銀行北京分行相關認真人王某核真相形并詢問希望，對方暗示，其僅與投資人對接相同，需協(xié)調其他部門事變職員與媒體相同。但直至記者發(fā)稿之時，沒獲招商銀行方面回覆。

　　“項目出了問題”

　　弘毅一期創(chuàng)立于2013年5月17日，當年9月2日完成初次交割，總認繳出資額約為10.4億元。

　　產物結構中，弘毅夾層（深圳）投資打點中心（有限合資）作為平凡合資人（GP）認繳5000萬元；4個有限合資人（LP）認繳金額別離為：遐想控股1億元，深圳市嘉源中和創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)（有限合資）2000萬元、西藏嘉城夾層投資基金合資企業(yè)（有限合資）3070萬元，以及招商工業(yè)約8.4億元。

　　限期方面，基金存續(xù)期為創(chuàng)立日（即2013年5月17日）至初次交割日的第三個周年日（即2016年9月2日）；基金限期采取3+1結構，按照《資管條約》，平凡合資人有權將基金限期順延一年。也就是說，基金打點方有權將基金限期延期至2017年9月2日。

　　據(jù)爆料人提供的賬戶流水，其共認購的弘毅一期基金份額為2000萬元，別離于2013年8月20日和2014年8月19日實繳1200萬元和800萬元。

　　“我2013年8月21日簽定該條約之際，招行首體支行陳司理說此業(yè)務資金大，獲得招行私行（京廣中心支行）去簽，并接洽我找韓司理、彭司理簽的。韓、彭二位當時先容，這是專門給私行大客戶的，估量年化收益率11%~13%，而且是遐想團體給其部屬的三個公司融資，由遐想團體包管�！北�料人對21世紀經濟報道記者回想稱，其曾要求韓、彭出示包管函，但“只拿出了一張紙的包管函，回收庫存箱包收購，回收庫存手袋，說是銀行與遐想內部文件，客戶只能看、不能復印帶走”．

　　從此三年條約期內，爆料人并未干涉此事，但“三年條約期滿，要耽誤一年，引起了我的擔憂，開始不絕詢問此事”。

　　爆料人暗示，已往一年多時刻里，其多次不絕詢問項目希望（其間對接的客戶司理幾經輪換），獲得的復原均為“運轉正�！保恢敝裂悠谝荒旰蟮牡狡谌眨�2017年9月2日）光降，新接辦的客戶司理方奉告：“三個項目兩個正常，一個出了點問題，正在重組�！�

　　共投6個項目，3個未能退出

　　但21世紀經濟報道記者梳理資料發(fā)明，弘毅一期所投項目，并非爆料人此前獲悉的3個，而是6個，個中3個在資管打算到期后，依舊未能退出。

　　弘毅一期2017年二季度基金打點陳訴（下稱“打點陳訴”）顯示，6個項目包羅：提供給融眾小額貸款（湖北）有限公司的1.5億元質押貸款；對北京星華藍光置業(yè)有限公司的2.4億元“股+債”投資；深圳市商置投資有限公司2億元債權投資；對中聯(lián)重機股份有限公司（原奇瑞重工股份有限公司）1.13億元局限的股份收購；以及對上海譽豐團體有限公司（下稱“上海譽豐”）的1.3億元債權投資。

　　個中，對融眾小貸的投資共開展兩次，故6個項目共涉及5家主體。

　　制止該打點陳訴宣布，弘毅一期對北京星華藍光置業(yè)、深圳市商置投資，以及融眾小貸（一期）的投資均已實現(xiàn)退出；但對融眾小貸（二期）、中聯(lián)重機、上海譽豐的投資，則至今未能完成。

　　據(jù)基金打點陳訴，對融眾小貸的第一筆1.5億元投資，于2014年10月退出，實現(xiàn)投資收益2290萬元；之后，弘毅一期追加了1.5億元開展二期投資，年利率16%，但2015年年底展期半年后，由于資金活動性原因，融眾小貸未能在2016 年6 月貸款到期時還款，已造成過時。”

　　在中聯(lián)重機項目上，弘毅一期于2014年8月聯(lián)手弘毅投資的被投企業(yè)中聯(lián)重科，投資奇瑞重工（后改名為中聯(lián)重機）。個中，弘毅一期出資額1.13億元，預期年化收益率為15%，中聯(lián)重機打算2015年年底掛牌新三板。

　　但跟著中聯(lián)重機沖刺新三板受阻，方案改為：將以大股東回購的方法，于2017年實現(xiàn)退出。但制止今朝，該項目依舊未能退出。

　　上海譽豐項目上，弘毅一期別離于2015年6月、7月和10月三次向上海譽豐提供共計1.3億元人民幣，資金用途為增補借錢人活動資金。由于銀行抽貸造成債務危機，上海譽豐資金鏈斷裂，2016年7月21日未能付出247萬元利錢，至同年8、9月歇工，估量上海譽豐總負債為10億元，可處理資產總值僅3.2億元，嚴重資不抵債。

　　弘毅一期已完成對上海譽豐的資產保全和備案起訴，已在2016年8月對首要抵押物舉辦訴前查封，并在武漢中院完成開庭審理，并于2017年4月取得法院的勝訴訊斷書。

　　另外，由于資產執(zhí)行和重組大概曠日恒久，弘毅一期也在思量將譽豐債權按不良資產轉讓或重組方案。

　　投資回收謎題

　　2017年8月28日，弘毅一期的提倡人招商工業(yè)向投資人宣布姑且告示稱，鑒于仍有3個項目未實現(xiàn)完全退出，本資產打點打算仍未回收合資企業(yè)的部分分配款，招商工業(yè)將勤勉盡責，盡力回收合資企業(yè)投資的各項目的利潤及應收款回收。

　　爆料人提供21世紀經濟報道記者的銀行流水顯示，弘毅一期共舉辦過15次收益分配。

　　以其2000萬元投資份額的分配為例，2015年3月6日之前供給發(fā)放7筆紅利，合計438萬元，2015年7月20日起強行贖回八筆合計1151萬元，二者共計1589萬元。

　　“招行的客戶司理說，回收庫存箱包收購，回收庫存手袋，本金沒問題，但收益甚微。”爆料人對21世紀經濟報道記者暗示。不外這未獲得招行的證實。

　　這位客戶顯然對產物預期較高，若根據(jù)年化11%-13%的回報舉辦估算，2000萬元投資，4年限期，投資回報預期很是高。

　　爆料人對21世紀經濟報道記者暗示，該產物風險早已呈現(xiàn)，但招行私人銀行部事變職員始終未對風險舉辦充拭魅展現(xiàn)。

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